كشف تقرير جديد صدَرعن معهد كابجيميني للأبحاث، أين يستثمر أصحاب الثروات الكبيرة أموالهم، وكيف تغير ذلك في العام الماضي. صنف “تقرير الثروة العالمية لعام 2024” أصحاب الثروات الكبيرة على أنهم أشخاص يملكون مليون دولار على الأقل، وأعطى التقرير نظرة مفصلة على إجمالي تخصيص الأصول وكيف تغير ذلك خلال الفترة من 2023 إلى 2024.
في بداية 2023، كانت كل من الودائع الادخارية وصناديق أسواق المال تمثل 34% من أصول أصحاب الثروات الكبيرة، بينما كان الأسهم تمثل 23% ، وكانت السندات تمثل 15% والعقارات 15% ، و13% استثمارات بديلة (سلع وعملات وأسهم خاصة). وبحلول 2024، أصبحت نسبة الودائع الادخارية وصناديق أسواق المال 25%، والأسهم 21%، والسندات 20%، والعقارات 19%، والأصول البديلة 15%.
وصرحَ أحد المساهمين في التقرير بأن الانخفاض في المخصصات النقدية يرجع إلى حد كبير إلى استراتيجية الاستثمار التي تتمحور حول النمو بدلا من تقليل المخاطر. وقال الرئيس العالمي لمعهد كابجيميني للأبحاث إلياس غانم: “توجه الجميع نحو الحفاظ على الثروة حيثُ كانت الأمور مربكة للغاية في العام الماضي. وما نلاحظه هذا العام هو انخفاض الودائع الادخارية وصناديق أسواق المال إلى 25%” بعد أن كانت تمثل 34% في عام 2023.
وأضاف أن المستثمرين ينتقلون ببطء من الحفاظ على الثروة إلى نمو الثروة، لكن الانخفاض كان من مستويات قياسية إلى مستويات متوافقة في الغالب مع بيانات معهد كابجيميني للأعوام السابقة. ومن ناحية أخرى, كتب جريج جيتسمان، رئيس تطوير العملاء الدوليين في بنك الأتحاد السويسري (UBS) في التقرير “يعطي أصحاب الثروات الكبيرة، خاصة من يملكون 10 ملايين دولار فأكثر الأولوية لاستخدام وسائل الدخل الثابت في إستراتيجياتهم لإدارة ثرواتهم”.
وقال بيير رامادير، الرئيس التنفيذي لبنك بي إن بي باريبا لإدارة الثروات الدولية للأسواق العالمية، في التقرير: “لا يُتوقع أن يكون 2024 عاما لنمو هائل، على الرغم من توقعات بأن تبدأ أسعار الفائدة في الانخفاض مع السيطرة على التضخم. ستكون السندات وصناديق الائتمان الخاص جذابين للحفاظ على الثروة، وبالنسبة إلى تنمية الثروة، لابد أن تكون استثمارات الأسهم الخاصة أكثر جاذبية من أسواق الأسهم بسبب تقلباتها”.
